預貯金・証券の解約や保険金の受取– category –

相続手続きで戸籍取得がもっと簡単に！広域交付申請の活用法。 相続手続きで最も手間がかかると感じる作業のひとつが、「戸籍の取得」です。特に、故人が生まれてから亡くなるまでの戸籍をすべて揃える必要がある場合、その手間はさらに増します。 なぜ戸...

「死亡保険金の請求はどのように行えばよいのでしょうか？」 相続手続きにおいて、死亡保険金の請求は比較的早期に行える重要な手続きの一つです。以下、実務の流れに沿って説明します。 １　保険契約の有無の確認 まず行うべきは、被相続人（故人）が被保...

相続発生後の預貯金口座と「口座凍結」について 金融機関は、病院・役所・遺族等から死亡の事実を把握した場合、亡くなった方（被相続人）名義の預貯金口座について、**口座取引停止（いわゆる口座凍結）**の措置を取ります。 これについて、「急に引き出...

自筆証書遺言の取扱いに関する実務上の注意点 （※平成26年当時の記事を、法改正を踏まえて改訂） 以前、検認済みの自筆証書遺言を金融機関でコピーする際、外資系銀行の行員が、検認証書と遺言書を綴じているホッチキスを外したという出来事がありました。...

自筆証書遺言の検認証明書を外す銀行員 ― 相続実務における「あり得ない対応」― 相続財産である預貯金の解約手続きを行う際、金融機関の対応には一定のばらつきがあるのは事実です。（失礼ながら）担当者の経験や理解度には差があり、上司に確認しながら進...

検認済自筆証書遺言と金融機関実務の現実 ―法的根拠と実務対応上の注意点― 金融機関にはそれぞれ内部規程が存在しますが、検認済みの自筆証書遺言の取扱いについて、金融機関ごとに対応が大きく異なるという点は、実務上、注意を要します。 今回、検認済み...